Já ouviu falar sobre conta laranja, certo? Mas você sabe exatamente como se dá a atuação por trás desse tipo de negócio?

No post de hoje vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre o assunto: o que significa, como funciona e quais os riscos envolvidos nessa ação! 

Continue a leitura para conferir! 

O que é uma conta laranja? 

Um exemplo muito clássico para definir uma conta laranja é o seguinte: alguém solicita uma quantia em dinheiro para pagar uma dívida de emergência, no entanto, a pessoa passa o número da conta de um terceiro e você faz o depósito. Essa conta desconhecida pode se tratar de um laranja.

A partir disso, entende-se como laranja sujeitos que emprestam ou têm seus dados pessoais e bancários roubados para que um outro indivíduo transfira dinheiro e registre patrimônios sem ser descoberto. 

Trata-se de uma prática ilícita, pois utiliza uma conta terceira para omitir a origem do dinheiro e ocultar a identidade do responsável pela atividade. É por isso que é tão comum ouvirmos este termo em operações de corrupção, lavagem de dinheiro e sonegação de impostos. 

Nem todo laranja sabe que é um laranja. Entenda! 

Apesar de muitas vezes ser uma ação pensada, na qual o criminoso possui um objetivo e um planejamento, há também aqueles que estão sendo vítimas de golpes sem ter a mínima noção. 

Portanto, podemos classificá-los em dois tipos de laranjas: os que são coniventes com o esquema e o aceitam em troca de favor ou dinheiro e os que não fazem ideia de que seus dados estão sendo usados de maneira ilícita, ou seja, que estão sofrendo um golpe. 

Para concretizar uma fraude, os golpistas convencem as pessoas a enviarem informações pessoais e bancárias através de links, preenchimentos de formulários, e arcarem com a responsabilidade de bens que não os pertencem. 

Aliás, vale reforçar que uma conta laranja não é formada apenas por pessoas físicas, muitos negócios, conhecidos como empresas fantasmas, também são utilizadas em planos de lavagem de dinheiro. 

Quais as operações mais comuns pelos laranjas

As principais atividades envolvendo laranjas são: 

• Ocultação de bens para sonegação de impostos (omitir informações de rendimento fiscal para diminuir os valores de impostos)  
• Enriquecimento ilícito (tráfico de armas, drogas, contrabando, recebimento de propinas, etc)
• Corrupção contra a administração pública
• Falsidade ideológica 
• Desvio de dívidas e lavagem de dinheiro

Quais os riscos desse tipo de atividade?

Nome sujo 

Um dos maiores riscos de emprestar ou ter os dados pessoais e bancários vazados é que se alguém fizer uma dívida, você quem deverá lidar com ela e com as consequências de ter o nome sujo, caso o pagamento esteja atrasado (por exemplo: se negativado, você terá dificuldades em conseguir crédito no mercado). 

Malha fina 

Se houver qualquer movimentação financeira que não corresponda ao seu ganho declarado, você pode cair na chamada malha fina. Isso porque a Receita Federal faz diversos cruzamentos de dados dos contribuintes para constatar irregularidades. 

Multa 

Se a conta é identificada pela Receita Federal, você terá de dar boas explicações sobre o ocorrido e muito provavelmente pagará uma multa. 

Essas são somente algumas das punições, que podem ir do simples pagamento de uma multa até prisão. Por isso, a recomendação é nunca, em hipótese alguma, fornecer suas informações bancárias e pessoais a outras pessoas. 

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